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奥巴马提议限制银行规模和投资业务

2010年01月22日 13:06 来源于 财新网
目的是解决金融机构太大而不能倒闭问题;提案尚需国会批准,华尔街的说客已涌入国会试图抵制此提案;金融股暴跌

  【财新网】(记者 汪苏)本次金融危机暴露出的一个大问题,是有些金融机构规模太大,以致政府不敢让它们倒闭。美国当地时间1月21日上午11点半,美国总统奥巴马发表演讲,旨在解决这个问题。

  美国白宫网站刊登了奥巴马的演讲全文,及相关的消息。

  在演讲中,奥巴马提议,限制银行运营对冲基金和私募股权投资基金,控制银行规模,以解决银行一味追求自身利益的冒险行为带来的外部性问题以及“大而不倒”的困境。

  奥巴马是在与美联储前主席保罗•沃尔克(Paul Volcker)举行会晤后,提出的这一改革方案,他声称:“当我发现一些反对改革的金融机构重新投入到曾经的游戏时,我的决心只会增强。”他称一些金融机构的行为是不负责任的,“我们不能再接受纳税人为这样一个系统买单。”

  奥巴马表示,银行在内部设立对冲基金和私墓股权投资基金,鼓励银行以政府和纳税人的担保,去博取高风险收益,造成了和纳税人的利益冲突,这是不公平的。银行应该回到他们的核心角色上来。

  1930年代大危机后,美国曾推出格拉斯-斯蒂格尔法案,将投行业务和商业银行业务严格划分,以保证商业银行避免证券业的风险。但随着美国金融业的发展和扩张,该法案收到严重挑战。1998年,以花旗银行和旅行者集团合并为标志,该法案名存实亡。1999年,相关条款被正式废除。

  金融危机发生以来,金融业混业模式再次受到质疑。但现实情况下,要求所有银行放弃混业经营模式回到过去,依然有诸多争议,并不可避免地与既得利益集团发生冲突。

  奥巴马的这项提案须经过国会的批准才能正式生效,更多关键性的细节也要留给国会讨论。这令奥巴马的提案前景依然迷茫。奥巴马承认“近几周有成批的华尔街说客涌向国会山”,但他正言厉色地表明了自己改革金融机构的决心,称,“如果你们要发起战斗,我随时准备应战。”

  金融危机后,奥巴马一直致力于全面整改美国金融监管体系。2009年6月,奥巴马公布了被称之为“大萧条”以来最为激烈的金融改革方案,列举了五大改革计划,包括要求金融公司接受统一监管;提高金融市场规则和透明度;创建消费者金融保护机构;让政府有途径管理金融危机;提高国际金融监管标准,促进国际性协调合作。

  1月21日,奥巴马的提案公布后,摩根大通、摩根士丹利和美国银行股价大幅下跌5%以上,拖累美国股市走低。道琼斯指数下跌2.01%,标普500股票指数最高下跌3.3%,收盘时跌幅为1.89%。■

  

责任编辑:何华峰 | 版面编辑:朱张锁
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